普法宣傳
為揭露常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪手法、普及經(jīng)濟(jì)犯罪防范知識(shí)、提高人民群眾防范意識(shí)，公安部自2010年起將每年的5月15日確定為全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。今年5月15日是第十一個(gè)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，活動(dòng)主題是“與民同心，為您守護(hù)”。宣傳重點(diǎn)是打擊和防范假幣、洗錢、金融、涉稅、非法集資、傳銷、商貿(mào)、緝捕行動(dòng)以及證券私募領(lǐng)域社會(huì)危害嚴(yán)重、社會(huì)公眾廣為關(guān)注的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。希望廣大投資者進(jìn)一步提高法律意識(shí)與防范意識(shí)，發(fā)現(xiàn)涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪線索的，摒棄僥幸心理，謹(jǐn)慎理性投資，多看、多問(wèn)、多查、多思，切實(shí)遠(yuǎn)離非法集資、保護(hù)好自己的“錢袋子”，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
在此，小編給大家準(zhǔn)備了一些防范和應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪方面的知識(shí)，提醒大家要守好自己的錢袋子，多長(zhǎng)些心眼，不讓犯罪分子有機(jī)可乘。
一、如何辨別傳銷？
近年來(lái)，傳銷活動(dòng)不斷變換手法，從傳商品、傳“人頭”發(fā)展到傳虛擬概念，從商品領(lǐng)域發(fā)展到資本投資、金融理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域，從聚集拉人頭式傳銷發(fā)展到資本運(yùn)作和網(wǎng)絡(luò)傳銷，詐取錢財(cái)，害人害己。
1、根據(jù)每個(gè)人的業(yè)績(jī)，由低到高逐級(jí)晉升，發(fā)展人員加入為其主要“業(yè)務(wù)”，報(bào)酬也是按發(fā)展人員的入門費(fèi)進(jìn)行提取。
2、暴力與精神雙重控制多數(shù)人被洗腦后，對(duì)傳銷堅(jiān)信不疑，同時(shí)，傳銷組織還逼迫參加者發(fā)展下線，繼續(xù)誘騙親朋好友加入。
3、沒(méi)有商品的“銷售”。 非法的傳銷活動(dòng)通常都是無(wú)商品的銷售，就是俗稱的“拉人頭”銷售。這些傳銷是以騙人多少、繳納入門費(fèi)金額為依據(jù)進(jìn)行計(jì)酬和提成，所謂的商品知識(shí)一個(gè)媒介，并沒(méi)有到消費(fèi)者的手里。
4、利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳銷和變相傳銷。利用網(wǎng)頁(yè)進(jìn)行宣傳，鼓吹輕松賺大錢的思想，建立網(wǎng)上交易平臺(tái)，靠發(fā)展會(huì)員聚斂財(cái)富。
5、以介紹工作為由騙取學(xué)生加入傳銷組織，以招工為由，利用年輕人渴望好工作的心態(tài)，掩蓋非法行為的事實(shí)。
二、如何識(shí)別和防范非法集資？
識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面：
一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。
二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
三要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。
四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。
三、如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資時(shí)，我們應(yīng)當(dāng)注意什么？
1、一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)20%，超高利投資回報(bào)分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為?！翱焖僦赂弧薄ⅰ案呋貓?bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能是“請(qǐng)君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力，擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利，參與非法集資活動(dòng)，不要相信“免費(fèi)的午餐”。
2、通過(guò)政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國(guó)家規(guī)定的股權(quán)交易場(chǎng)所等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。
3、通過(guò)查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。
4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
5、對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)辨別、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。
6、如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會(huì)公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
四、如何防范信用卡詐騙？
信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，利用信用卡虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取公私財(cái)物數(shù)額較大的行為。如何防范信用卡詐騙?需要注意以下幾方面：
1、不要輕易向他人透露個(gè)人信息，包括自己的身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)碼等信息，如果有疑惑需要報(bào)案的，請(qǐng)親自到銀行等金融部門進(jìn)行咨詢或到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案不要按詐騙嫌疑人提供的電話號(hào)碼打電話報(bào)案。
2、注意安全使用網(wǎng)上銀行。安裝必要的殺毒、防木馬軟件和網(wǎng)銀安全控件，確認(rèn)登錄的是真實(shí)的銀行網(wǎng)站，不要輕易接收陌生文件，也不要輕易使用他人計(jì)算機(jī)登錄網(wǎng)上銀行。
3、使用自助銀行要提高警惕。目前自助銀行門已逐步改造成按鈕開(kāi)啟式，到自助銀行取款時(shí)，若發(fā)現(xiàn)自動(dòng)銀行出入口有可疑裝置或有“按密碼確認(rèn)”之類的提示信息時(shí)，切忌刷卡和輸入密碼，同時(shí)及時(shí)向銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。
4、要注意把卡和身份證分開(kāi)。生活中有很多人把身份證和銀行卡放在一起，一旦丟失或被盜，持卡人的資金受損失的可能性極大。
5、刷信用卡消費(fèi)時(shí)要確認(rèn)是否是銀聯(lián)POS機(jī)刷卡后還要在購(gòu)物結(jié)算賬單上簽字，同時(shí)也要注意有無(wú)重復(fù)的問(wèn)題，并防止還回的銀行卡被調(diào)包。另外，簽名式樣要盡量和卡上的簽名保持一致。
6、盡量開(kāi)通該銀行的即時(shí)通訊業(yè)務(wù)，這樣可以更加方便并及時(shí)掌握自己銀行卡的消費(fèi)、取錢信息。
7、保護(hù)好銀行卡密碼在用銀行卡消費(fèi)、取款時(shí)，是人機(jī)對(duì)話過(guò)程，一旦卡號(hào)密碼正確，機(jī)器就會(huì)默認(rèn)操作，很多卡的初始密碼是相同的，如一串6、一串8等，應(yīng)及時(shí)重新設(shè)置密碼，不給犯罪分子提供可乘之機(jī)。
8、要注意是否有可疑攝像頭在自動(dòng)取款機(jī)上。操作時(shí)如果見(jiàn)到在邊上貼著一些小條，比如緊急通知之類，表明機(jī)器已壞，請(qǐng)持卡人打某個(gè)電話或者提供密碼信息時(shí)，要提高警惕，不要上當(dāng)。
五、如何辨別假冒偽劣產(chǎn)品？
1、認(rèn)明商標(biāo)標(biāo)識(shí)。名優(yōu)商品一般使用注冊(cè)商標(biāo)，在包裝上印有商標(biāo)標(biāo)識(shí)及"注冊(cè)"或"R"字樣。消費(fèi)者在購(gòu)買商品時(shí)，應(yīng)養(yǎng)成注意觀察商品注冊(cè)商標(biāo)的習(xí)慣。
2、注意包裝印刷質(zhì)量。一般說(shuō)來(lái)，名優(yōu)商品包裝用料比較考究，包裝裝潢圖案印刷清晰，形象逼真，色彩適宜，且牢固程度較高。而假冒偽劣商品由于使用的多為廢次商標(biāo)標(biāo)識(shí)或自行手工印刷的標(biāo)識(shí)，所以容易存在顏色不正、圖形走樣，圖案模糊、封口處不整齊、裝訂粘貼歪斜等現(xiàn)象。
3、注意包裝上的說(shuō)明。名優(yōu)商品(包括進(jìn)口優(yōu)質(zhì)商品)均會(huì)按規(guī)定在包裝上標(biāo)明品名、廠名、廠址、規(guī)格、型號(hào)、成分、凈重、出廠日期等說(shuō)明內(nèi)容，優(yōu)質(zhì)商品的生產(chǎn)者是不會(huì)也不必向消費(fèi)者隱瞞自己的情況的;而假冒偽劣商品的制造商則常常有意躲避，不標(biāo)明上述內(nèi)容，最常見(jiàn)的是沒(méi)有廠名、廠址或只有中國(guó)制造等字樣。
四、注意選擇購(gòu)物場(chǎng)所。正規(guī)的國(guó)營(yíng)大中型商業(yè)企業(yè)，一般有較為嚴(yán)格、規(guī)范的進(jìn)貨管理制度，且比較注意自己的商譽(yù)，在這里買到假冒偽劣商品的可能性較小，出了問(wèn)題也容易得到及時(shí)解決。
六、如何防范假幣犯罪？
目前我國(guó)尚未發(fā)現(xiàn)無(wú)法識(shí)別的所謂“高仿真”假幣，不法分子用假幣坑害群眾，主要是利用群眾的粗心大意，因此，在日常生活中提高警惕，并了解一些假幣違法犯罪分子的慣用伎倆，是十分必要的。從近年來(lái)公安機(jī)關(guān)破獲的案件情況看，不法分子主要通過(guò)以下方式，利用假幣牟利：
1、“找零”。不法分子以大面額假幣購(gòu)買小額物品的方式，騙取“找零”的真幣。
2、購(gòu)物。不法分子多在傍晚或夜間光線昏暗時(shí)，直接使用假幣在小商店、小攤點(diǎn)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)等地購(gòu)買商品；或利用部分群眾對(duì)假幣警惕性低的特點(diǎn)，到農(nóng)村集市、農(nóng)牧山區(qū)等地購(gòu)買農(nóng)牧產(chǎn)品。
3、“調(diào)包”。不法商販以經(jīng)營(yíng)小飯店、小商鋪或出租車等行業(yè)作掩護(hù)，乘顧客不備，用假幣調(diào)換顧客支付的真幣，然后謊稱面額大“找不開(kāi)”或鈔票有問(wèn)題（例如將假幣撕掉一角），將假幣退還顧客，請(qǐng)顧客重新支付。
4、購(gòu)買高檔商品并“調(diào)包”。在高檔酒店商品部、名煙名酒店等處，多名不法分子配合，先用真幣付款，購(gòu)買大量名煙名酒等高檔商品，麻痹受害人；然后找借口（如懷疑煙酒質(zhì)量）退錢；最后裝作“回心轉(zhuǎn)意”，再次提出購(gòu)買。因前面已驗(yàn)過(guò)貨幣真?zhèn)危芎θ朔潘闪司?，不法分子便乘機(jī)調(diào)包使用假幣付款。
5、“色誘調(diào)包”。有的地方稱“仙人跳”，即利用女性勾引男性受害人從事色情活動(dòng)，分散其注意力，然后由其他不法分子用假幣調(diào)換受害人衣物中的真幣。受害人一般離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)后才會(huì)發(fā)覺(jué)異常，因羞于啟齒，只好忍氣吞聲。
6、“丟包”詐騙。不法分子先將假幣掉落在詐騙對(duì)象旁，詳裝不知離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)，然后有同伙出現(xiàn)，撿起地上假幣，拉住詐騙對(duì)象到僻靜處“分錢”，利用各種借口，將假幣留給受害人，騙取受害人隨身攜帶的財(cái)物后離開(kāi)。
7、“花邊假幣”詐騙。不法分子用少量真幣冒充所謂“高仿真假幣”樣品，蠱惑受害人購(gòu)買；然后在正式交易時(shí)，將大批裁剪好的花邊紙（或花邊冥幣）捆扎，上下兩面用真幣或者高質(zhì)量假幣包裝，詐騙企圖購(gòu)買假幣牟利的受害人。
8、使用假幣進(jìn)行非法活動(dòng)。不法分子在從事賭博、非法煙草買賣、毒品等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，用假幣結(jié)算，“黑吃黑”。此外，還有其他一些方式，如在婚喪嫁娶時(shí)用假幣付“紅包”，用假幣償還欠款等等。
當(dāng)前的假幣犯罪活動(dòng)已呈現(xiàn)出了一些新的特點(diǎn)。不法分子將前期主要集中在市區(qū)的假幣犯罪活動(dòng)地方轉(zhuǎn)向農(nóng)村和鄉(xiāng)鎮(zhèn)。利用老百姓對(duì)小面額假幣疏于防范的心理，開(kāi)始大量販賣、使用小面額的假幣。此外，由于HD90、HB90的假幣已為廣大群眾熟知，犯罪分子為迷惑群眾，更改了冠字號(hào)，如GW、ZE等的假幣。公安民警提醒廣大群眾，要加強(qiáng)對(duì)假幣犯罪的防范意識(shí)，提高假幣辨認(rèn)能力，不迷信，不貪圖便宜，識(shí)破假幣犯罪的手段圈套，徹底杜絕假幣詐騙。
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