近日，中國證監(jiān)會正式發(fā)布《推動公募基金高質量發(fā)展行動方案》（以下簡稱《行動方案》）。《行動方案》從優(yōu)化主動管理權益類基金收費模式、強化基金公司與投資者的利益綁定、提升行業(yè)服務投資者的能力等多個方面，共提出25條舉措。
這份基金行業(yè)重大改革性文件提出，“鼓勵基金公司加大對人工智能、大數(shù)據(jù)等新興技術的研究應用”“制定中小基金公司高質量發(fā)展示范方案，支持特色化經營、差異化發(fā)展”等。《行動方案》為推動基金行業(yè)加快實現(xiàn)高質量發(fā)展，吹響了改革的號角。
基金行業(yè)的高質量發(fā)展，與踐行做好金融“五篇大文章”的要求一脈相承。
為深入貫徹落實中央金融工作會議關于做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”的決策部署，國家及相關部門陸續(xù)出臺多項政策文件，形成“1+N”政策體系，構建與實體經濟高質量發(fā)展適配的現(xiàn)代金融體系。
近一年來，金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會也先后發(fā)布了針對銀行業(yè)保險業(yè)、資本市場做好金融“五篇大文章”的指導或實施意見。
泓德基金認真學習并落實金融“五篇大文章”及《行動方案》要求，立足投研核心能力建設，AI賦能投研，滿足多元投資需求，積極踐行社會責任。公司緊密圍繞科技金融等國家戰(zhàn)略方向，加強對相關領域的跟蹤研究，持續(xù)優(yōu)化投資策略；積極探索前沿科技應用，不斷提升專業(yè)投研能力；不斷完善產品譜系，有序推進權益與固收產品協(xié)調發(fā)展，滿足居民日益多元的財富管理需求。泓德基金將結合自身特色發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，力爭為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)定可持續(xù)的價值，與同業(yè)攜手共筑公募基金高質量發(fā)展基石。
提升投研核心能力 陪伴優(yōu)秀科技企業(yè)成長
泓德基金堅持長期價值投資。公司以更好地保障客戶利益為出發(fā)點，強調投資長周期性，在產品設計與銷售環(huán)節(jié)落實投資理念，堅信投資收益最終來源于優(yōu)秀企業(yè)長期價值創(chuàng)造。
公司認為，投資股票實際上是投資公司，在經濟持續(xù)增長的時候，公司價值本身被不斷地創(chuàng)造，價格終將反映價值；優(yōu)質公司的資本回報一般高于社會平均回報，隨著時間的推移，這些公司的內在價值持續(xù)增長。
“科技是第一生產力”，金融“五篇大文章”中科技金融位列第一。作為資本市場重要的機構投資者，公募基金通過投資科技創(chuàng)新企業(yè)，幫助投資者分享上市企業(yè)成長的紅利，助力形成促進居民財富增長、服務實體經濟融資、資本市場高質量發(fā)展的良性循環(huán)。
近年來，泓德基金在主動權益投資領域緊密圍繞科技金融等國家戰(zhàn)略方向，加強對前沿科技領域的跟蹤研究，以深度基本面研究為基礎，深入分析行業(yè)格局、商業(yè)模式、競爭壁壘、公司治理及管理層等多個維度，精選具有長期競爭力的優(yōu)質科技企業(yè)，優(yōu)化資源配置效率。通過投資此類優(yōu)質的科技創(chuàng)新企業(yè)，幫助投資者分享上市企業(yè)成長的紅利，推動形成“科技—產業(yè)—企業(yè)”“發(fā)現(xiàn)—研究—投資”的正循環(huán)。
主動擁抱新興技術 AI賦能投研升級
隨著大模型的深入發(fā)展，人工智能將會對投研工作產生深遠影響。在當前這個信息爆炸的時代，人工智能可以高效處理大量的非結構化數(shù)據(jù)，歸納總結提煉海量新聞、公告、研報中的重要信息，幫助投研人員快速、準確地覆蓋大量上市公司和行業(yè)動態(tài)。公司對此保持高度關注，并緊跟行業(yè)發(fā)展步伐。
泓德基金高度重視科技在投資領域的應用，積極擁抱前沿科技從而提升投資能力建設。
2015年公司成立之初即開始組建量化團隊，泓德基金量化團隊采取跨部門深度協(xié)作模式，歷經牛熊周期不斷迭代升級，持續(xù)打造高效轉化的投研一體化量化體系。
2018年公司正式成立量化投資部，2020年起引入AI技術開始研發(fā)升級新一代量化投資體系，2023年4月正式設立AI Lab。
泓德量化平臺經過多年的數(shù)據(jù)和模型積累，已經形成了一套完整的數(shù)量化投資研究體系。泓德量化團隊基于人工智能相關領域的前沿科技成果，集聚團隊智慧，從架構設計、海量數(shù)據(jù)處理到模型訓練，最終打造出一套能較好適應國內股票市場的綜合量化投資策略。
自2016年起，泓德基金推出首只量化公募基金——泓德泓益量化混合，至今已覆蓋標準指增、主動量化、主題賽道等四大類型16只產品，形成了較為完備的量化家族，其上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強基金也已獲批待發(fā)。
滿足多元投資需求 積極踐行社會責任
泓德基金堅持匠心打造產品，為客戶提供精品，滿足客戶不同的投資需求，不斷豐富具有不同風險收益特征的產品體系。
目前，公司旗下管理公募基金共49只。產品類型涵蓋股票型、混合型、債券型、貨幣型等主流基金品種，覆蓋從主動權益投資、量化投資、指數(shù)增強投資到固定收益投資，從低風險到高風險等不同基金產品類型。
其中主動權益產品數(shù)量占比超75%，規(guī)模占比達74%，含權“固收+”（含股票或轉債）產品覆蓋低波及中波產品。產品設計和客戶服務中，公司高度重視產品的回撤控制，提升投資者持有體驗，同時注意引導投資者長期投資、理性投資，避免“追漲殺跌行為”，緩解“基金賺錢基民不賺錢”的問題。
在積極踐行社會責任、助力共同富裕方面，泓德基金自成立以來便將公益事業(yè)視為企業(yè)發(fā)展的重要組成部分，堅持每年投入，開展形式多樣的公益活動。十年來，公司堅持往返北京與西藏，從扶貧扶困到鄉(xiāng)村振興，從疫情援助到抗震救災，從助學扶智到興教賦能等多方面開展公益活動。
扶貧濟困方面，泓德基金剛剛成立，就向阿里地區(qū)貧困學生捐贈冬衣和文具，之后陸續(xù)為那曲、日喀則等地貧困家庭提供太陽能設備、生活物資、捐助款等，助力亞闊村提前完成脫貧工作。
教育助學方面，泓德基金連續(xù)多年在西藏地區(qū)實踐的公益助學項目，為學校送去嶄新的體育器材，設立“夢想獎學金”、連續(xù)多年幫助貧困大學生踏入知識的殿堂，關注孤殘兒童成長、為西藏兒童福利院的孩子們提供教育助學捐贈，為寧果鄉(xiāng)小學師生送去御寒物資和書包，體現(xiàn)“需求導向”的精準幫扶。
鄉(xiāng)村振興方面，創(chuàng)新支持牧居車項目，解決牧民輪牧遷徙難題。應急響應方面，在定日縣地震、疫情期間迅速行動，既捐款捐物又組織員工志愿支援，展現(xiàn)企業(yè)擔當。
十年跋涉70000公里，泓德基金用行動詮釋了“金融向善”的真諦。從一件冬衣到一所學校，從扶貧扶困到鄉(xiāng)村振興，泓德“愛心之路”既是愛的傳遞，更是對“金融為民”初心的堅守。
《行動方案》的出臺標志著公募基金行業(yè)邁入高質量發(fā)展新階段。泓德基金表示，將繼續(xù)秉持投資者利益至上的初心，不斷提升專業(yè)投研能力、不斷優(yōu)化投資者體驗、不斷深耕主動權益投資、不斷夯實合規(guī)經營底線，積極擁抱數(shù)字技術創(chuàng)新，踐行普惠金融社會責任，在科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融領域，結合自身特色發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，與同業(yè)攜手共建高質量發(fā)展新生態(tài)，在服務實體經濟、助力共同富裕的征程中貢獻更大力量。